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年内17家信托公司被罚没逾1700万元 房地产业务违规成“重

2019-12-02 17:20:58

在严格的监管下,许多信托公司的合规缺陷逐渐暴露出来。自去年10月以来,监管机构披露的信托罚款数量大幅增加,迄今已有5家信托公司收到6笔罚款。就诉讼事由而言,涉案信托公司主要从事业务违规行为,处罚的理由各不相同,涉及房地产业务、银行信贷业务、信用保险业务等。

今年以来,该信托机构受到的行政处罚比前几年更多。据记者统计,今年17家信托公司共收到30笔罚款,罚款金额超过1700万元,超过去年的水平。

值得注意的是,今年的房地产业务仍然是信托受到行政处罚最集中的领域。据了解,在17家信托公司中,有6家因违反住房业务相关规定而被罚款。在住房企业融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的融资已经成为一些中小住房企业融资来源的重要组成部分。巴里信托(Barry trust)博士后工作站研究员方鼎在接受《证券报》采访时表示,“目前,信托公司需要深刻理解监管当局严格控制房地产行业的决心,用最严格的标准审查房地产项目,严格遵守监管红线。”

七家以上罚款超过100万元的公司违反了住房行业的规定。

今年,信托公司经常收到监管罚款,并发布大量订单。记者根据中国银行保险监督管理委员会在官方网站上的统计,2019年,监管部门共对17家信托公司发出30笔罚款,罚款总额为1764万元。在罚款方面,四家信托公司没收了200多万元。此外,还有三项罚款超过100万元。从这个角度来看,今年有7家信托公司被罚款超过100万元。100万元的罚款在信托业是罕见的,这足以突出今年对信托的严格监管。

17家公司,30张门票,受监管最严重的地区在哪里?记者发现,房地产企业违规行为成为处罚的焦点。在17家受处罚的信托公司中,北方信托、蔡玥信托、中融信托、建新信托、中信信托和五矿信托等6家信托公司因违反房地产业务受到监管处罚。从违法违规原因来看,主要涉及“信托资金非法发放房地产贷款”、“非法投资“四证不全”房地产项目”、“非法使用信托资金为房地产开发企业支付土地出让金”等。

对违规信托公司的严厉处罚是今年一系列房地产信托监管政策的实施。5月,银监会发布《23号文件》,要求对房地产信托业务进行严格监管,强调不得向“四证不全”、开发商或控股股东资质不达标、资金不足的房地产开发项目提供直接融资。7月,银监会相关官员表示,为了加强房地产信托领域的风险防控,银监会近日对一些房地产信托业务增长过快、增量过大的信托公司发出了采访警告,要求这些信托公司控制业务增速,提高风险控制水平。8月,监管部门在“64号文件”中再次强调,“准入和财产管制的目标将保持不变,力度不会降低”;随后,监管部门要求一些信托公司收紧渠道业务,进一步加强对信托渠道的监管。

此外,信托公司治理结构不完善也是监管关注的方向。贝瑞信托博士后工作站的研究员方丁告诉《证券日报》记者,“在已经披露的涉及‘内部控制不充分’的五项罚款中,导致问题的具体环节尚未具体披露。在这方面,我们推测,问题可能发生在信托计划建立之前的内部合规审查和风险评估阶段,以及信托计划管理过程中的投资后管理和风险处置阶段。我们建议信托公司建立完整有效的项目评审和项目管理机制,业务、合规、风控等岗位各司其职,防止项目决策和日常管理流于形式。”

信任合规管理刻不容缓,风控合规人才火爆

频繁的罚款凸显了信托公司加强风力控制和合规开展业务的重要性。方鼎告诉记者,信托公司需要遵守“一法两规”和监管部门针对特定信托业务发布的监管文件。在某些情况下,他们还需要参考相关的银行法规。在特殊问题上,监管机构也将在窗口上给予指导。鉴于相关法规分散,信托公司必须加强合规审查能力的培养和建设,以应对日益严峻的监管环境

在这种情况下,引进人才无疑是改善公司风控合规系统的一种便捷方式。记者观察到,许多信托公司正在积极招聘合格的风力控制和合规人员,要求普遍较高。除了专业背景,他们还需要三到五年的相关工作经验。例如,陕西国投正在寻找一名法律合规部总经理助理,该助理要求在一所知名大学学习法律专业,并具有至少5年信托和银行相关职位的经验。中国海运信托公司正在寻找一名法律经理,拥有法律学士学位和至少3年的民商事法律经验。山东信托法律事务岗位要求具有民商法硕士以上学位,具有至少3年法律工作经验或律师事务所民商法、经济法相关工作经验。华信信托法律合规部和风险评估岗位均要求重点高校相关专业,并要求5年以上相关工作经验。

风险合规管理是信托公司永恒的主题和永恒的问题。一位信托研究员告诉《证券日报》记者,“对于信托公司来说,一个是要重视风控合规文化的建立。风控制合规管理应提升至企业文化水平,并强调风控制合规文化的培养。二是明确责任,建立贯穿事件前、事件中和事件后的全过程风控制合规管理体系,明确事件前、事件中和事件后风控制合规责任的划分。三是重视风电控制与科技授权的合规管理。使用大数据和金融技术可以有效控制风险水平,降低合规成本。信托公司应关注与风力控制合规性相关的it基础设施的投资和建设。四是密切关注监管发展,实行自律。在展会过程中,我们应注重加强风险防控,坚持合规底线,更稳定地拓展业务。”

(责任编辑:孙彭浩)


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